第一百九十二條 集資詐騙罪

　　條文內(nèi)容

　　依照《刑法》第192條規(guī)定，犯集資詐騙罪的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

　　依照《刑法》第200條規(guī)定，單位犯本罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人，處5年以下有期徒刑或者拘役，可以并處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金。

　　立案標(biāo)準(zhǔn)

　　根據(jù)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》(公通字[2010]23號(hào))第49條規(guī)定，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴:

　　1.個(gè)人集資詐騙，數(shù)額在十萬元以上的;

　　2.單位集資詐騙，數(shù)額在五十萬元以上的。

　　(冀)立案標(biāo)準(zhǔn)

　　(一)個(gè)人集資詐騙數(shù)額在10萬元以上，單位集資詐騙數(shù)額在50萬元以上為“數(shù)額較大”，應(yīng)予立案追訴，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金。

　　(二)個(gè)人集資詐騙數(shù)額在30萬元以上，單位集資詐騙數(shù)額在150萬元以上為“數(shù)額巨大”，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。

　　(三)個(gè)人集資詐騙數(shù)額在100萬元以上，單位集資詐騙數(shù)額在500萬元以上為“數(shù)額特別巨大”，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

　　量刑標(biāo)準(zhǔn)

　　具體情節(jié)與量刑的對(duì)應(yīng)情況，列表格如下(自然人):

　　量刑檔次對(duì)應(yīng)情節(jié)有關(guān)概念解釋備注

　　五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬以下罰金數(shù)額較大1. 個(gè)人進(jìn)行集資詐騙，數(shù)額在10萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額較大”;

　　2. 單位進(jìn)行集資詐騙，數(shù)額在50萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額較大”

　　1.犯本罪必須并處財(cái)產(chǎn)刑。

　　2.犯本罪判處十年以上有期徒刑的，既可并處罰金，也可并處沒收財(cái)產(chǎn)，但一般情形下，應(yīng)當(dāng)并處罰金。判處無期徒刑的，則應(yīng)當(dāng)并處沒收財(cái)產(chǎn)。

　　五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金(1)數(shù)額巨大

　　(2)有其他嚴(yán)重情節(jié)的1.數(shù)額在30萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”;單位進(jìn)行集資詐騙，數(shù)額在150萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”;

　　2.其他嚴(yán)重情節(jié)，目前由各高級(jí)人民法院制定地方標(biāo)準(zhǔn)

　　十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)(1)數(shù)額特別巨大

　　(2)有其他特別嚴(yán)重情節(jié)1.數(shù)額在100萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額特別巨大”。單位進(jìn)行集資詐騙，數(shù)額在500萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額特別巨大”;

　　2.其他嚴(yán)重情節(jié)，目前由各高級(jí)人民法院制定地方標(biāo)準(zhǔn)。

　　司法機(jī)關(guān)在適用《刑法》第192條、第199條、第200條規(guī)定處罰時(shí)應(yīng)當(dāng)注意以下問題:

　　1.如何掌握“數(shù)額巨大”“數(shù)額特別巨大”的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)的問題

　　集資詐騙的數(shù)額不僅是定罪的重要標(biāo)準(zhǔn)，也是量刑的主要依據(jù)。根據(jù)《集資詐編解釋》第5條的規(guī)定，個(gè)人進(jìn)行集資詐騙，數(shù)額在30萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”;數(shù)額在100萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額特別巨大”。單位進(jìn)行集資詐騙，數(shù)額在150萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”;數(shù)額在500萬元以上，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額特別巨大”。

　　集資詐騙的數(shù)額以行為人實(shí)際騙取的數(shù)額計(jì)算，案發(fā)前已歸還的數(shù)額應(yīng)予扣除。行為人為實(shí)施集資詐騙活動(dòng)而支付的廣告費(fèi)、中介費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、回扣，或者用于行賄、贈(zèng)與等費(fèi)用，不予扣除行為人為實(shí)施集資詐騙活動(dòng)而支付的利息，除本金未歸還可予折抵本金以，應(yīng)當(dāng)計(jì)入詐騙數(shù)額。

　　關(guān)于本罪的“其他嚴(yán)重情節(jié)”“其他特別嚴(yán)重情節(jié)”，目前沒有司法解釋作規(guī)定。在新的司法解釋出臺(tái)前，各高級(jí)人民法院可制定適用于本省的地方標(biāo)準(zhǔn)，主要從犯罪手段、犯罪后果、犯罪對(duì)社會(huì)造成的危害和影響等方面考慮。

　　2.本罪已經(jīng)取消了死刑適用

　　根據(jù)《刑法修正案(九)》第12條規(guī)定，刑法取消了本罪的死刑規(guī)定這主要是由于中央進(jìn)一步落實(shí)寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事政策，完善死刑法律規(guī)定，適當(dāng)減少死刑罪名，調(diào)整死刑與無期徒刑、有期徒刑之間的結(jié)構(gòu)關(guān)系后所作的修改。本罪在《刑法修正案(九)》前，從司法實(shí)踐看，很少適用死刑，并且集資詐騙罪屬于非暴力性質(zhì)的經(jīng)濟(jì)犯罪，社會(huì)危害性不是最嚴(yán)重的，取消本罪的死刑不會(huì)對(duì)我國(guó)社會(huì)穩(wěn)定大局和治安形勢(shì)來負(fù)面影響，而且對(duì)本罪最高處以無期徒刑也可以適應(yīng)打擊這類犯罪的際需要，足以直到處罰和震懾的作用，并做到罪責(zé)刑相適應(yīng)。死刑本身具嚴(yán)重的缺陷，其作為刑罰的功能也是有限的?！缎谭ㄐ拚?八)》取消票詐騙罪、金融憑證詐騙罪、信用證詐騙罪三個(gè)金融詐騙犯罪的死刑，就是立法者堅(jiān)持慎用死刑理念，理性審視死刑而對(duì)金融詐騙犯罪重新研判的結(jié)果。

　　集資詐騙罪作為涉眾型犯罪，近年來發(fā)案率大量增加且危害嚴(yán)重，但其犯罪原因復(fù)雜，案件背后往往具有深層次的政策性金融壟斷、民間融資難等體制方面的原因，從受害人角度來看，其自身的貪利、投機(jī)的心理也是導(dǎo)致犯罪發(fā)生的重要因素，不能將預(yù)防和減少集資詐騙犯罪寄希望于死刑的適用上。

　　3.注重財(cái)產(chǎn)刑的適用

　　本罪是圖利型犯罪，懲罰和預(yù)防此類犯罪，應(yīng)當(dāng)注重同時(shí)從經(jīng)濟(jì)上制裁犯罪分子。刑法對(duì)金融犯罪都規(guī)定了財(cái)產(chǎn)刑人民法院應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格依法判處罰金的數(shù)額，應(yīng)當(dāng)根據(jù)被告人的犯罪情節(jié)，在法律規(guī)定的數(shù)額幅度內(nèi)確定對(duì)于具有從輕、減輕或者免除處罰情節(jié)的被告人，對(duì)于本應(yīng)并處的罰金刑原則上也應(yīng)當(dāng)從輕、減輕或者免除。

　　對(duì)財(cái)產(chǎn)刑的適用應(yīng)當(dāng)注意，對(duì)自然人犯本罪和單位犯本罪處罰直接負(fù)責(zé)任的主管人員和其他直接責(zé)任人員時(shí)，主刑方面兩者沒有區(qū)別，但是財(cái)產(chǎn)刑是有區(qū)別的。

　　(1)構(gòu)成基本犯罪時(shí)，對(duì)自然人必須并處2萬元以上20萬元以下罰金。而單位犯罪，對(duì)直接負(fù)責(zé)任的主管人員和其他直接責(zé)任人員可以并處罰金，且沒有規(guī)定罰金的數(shù)額。

　　(2)數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的情況下，對(duì)自然人是必須并處5萬元以上50萬以下罰金。而單位犯罪，對(duì)直接負(fù)責(zé)任的主管人員和其他直接責(zé)任人員雖然須并處罰金，但沒有規(guī)定罰金的數(shù)額。

　　(3)在數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的情況下，對(duì)自然人在判處主刑時(shí)，是必須并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。而單犯罪，對(duì)直接負(fù)責(zé)任的主管人員和其他直接責(zé)人員判處主刑時(shí)，則只限于必須并處罰金，而不能并處沒收財(cái)產(chǎn)。

　　4.關(guān)于規(guī)范化量刑

　　《最高人民法院關(guān)于常見犯罪的量刑指導(dǎo)意見(二)(試行)》對(duì)集資詐騙罪的量刑作了如下規(guī)定:

　　(1)構(gòu)成集資詐騙罪的，可以根據(jù)下列不同情形在相應(yīng)的幅度內(nèi)確定量刑起點(diǎn):

　　①達(dá)到數(shù)額較大起點(diǎn)的，可以在二年以下有期徒刑、拘役幅度內(nèi)確定量刑起點(diǎn);

　　②達(dá)到數(shù)額巨大起點(diǎn)或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，可以在五年至六年有期徒刑幅度內(nèi)確定量刑起點(diǎn);

　?、圻_(dá)到數(shù)額特別巨大起點(diǎn)或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，可以在十年至十二年有期徒刑幅度內(nèi)確定量刑起點(diǎn)。依法應(yīng)當(dāng)判處無期徒刑的除外。

　　(2)在量刑起點(diǎn)的基礎(chǔ)上，根據(jù)集資詐騙數(shù)額等其他影響犯罪構(gòu)成的犯罪事實(shí)增加刑罰量，確定基準(zhǔn)刑。