非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)、非法買賣外匯刑事案件適用法律的規(guī)定

　　第一條：違反國家規(guī)定，具有下列情形之一的，屬于刑法第二百二十五條第三項規(guī)定的“非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)”：

　　(一)使用受理終端或者網(wǎng)絡(luò)支付接口等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、交易退款等非法方式向指定付款方支付貨幣資金的;

　　(二)非法為他人提供單位銀行結(jié)算賬戶套現(xiàn)或者單位銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)個人賬戶服務(wù)的;

　　(三)非法為他人提供支票套現(xiàn)服務(wù)的;

　　(四)其他非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的情形。

　　第二條 違反國家規(guī)定，實施倒買倒賣外匯或者變相買賣外匯等非法買賣外匯行為，擾亂金融市場秩序，情節(jié)嚴重的，依照刑法第二百二十五條第四項的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。

　　第三條 非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)或者非法買賣外匯，具有下列情形之一的，應(yīng)當認定為非法經(jīng)營行為“情節(jié)嚴重”：

　　(一)非法經(jīng)營數(shù)額在五百萬元以上的;

　　(二)違法所得數(shù)額在十萬元以上的。

　　非法經(jīng)營數(shù)額在二百五十萬元以上，或者違法所得數(shù)額在五萬元以上，且具有下列情形之一的，可以認定為非法經(jīng)營行為“情節(jié)嚴重”：

　　(一)曾因非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)或者非法買賣外匯犯罪行為受過刑事追究的;

　　(二)二年內(nèi)因非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)或者非法買賣外匯違法行為受過行政處罰的;

　　(三)拒不交代涉案資金去向或者拒不配合追繳工作，致使贓款無法追繳的;

　　(四)造成其他嚴重后果的。

　　第四條 非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)或者非法買賣外匯，具有下列情形之一的，應(yīng)當認定為非法經(jīng)營行為“情節(jié)特別嚴重”：

　　(一)非法經(jīng)營數(shù)額在二千五百萬元以上的;

　　(二)違法所得數(shù)額在五十萬元以上的。

　　非法經(jīng)營數(shù)額在一千二百五十萬元以上，或者違法所得數(shù)額在二十五萬元以上，且具有本解釋第三條第二款規(guī)定的四種情形之一的，可以認定為非法經(jīng)營行為“情節(jié)特別嚴重”。