上海經(jīng)濟律師分析高大上的虛擬貨幣的陷阱

　　上海經(jīng)濟糾紛案律師敘述基本案情

        案例一

　　被告人程某同他人假借充值、購買指定商品獲得積分，以積分兌換虛擬貨幣及用虛擬貨幣兌換人民幣等方式，通過宣講會、業(yè)務員線下推銷等公開方式對外宣傳，并承諾通過注冊成為“超級碼頭”網(wǎng)站會員等方式可以變相獲得高額收益。

　　被告人程某等被認定變相吸收公眾資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，以非法吸收公眾存款罪予以定罪處罰。

        案例二

　　一天，家住江門的張先生用手機瀏覽網(wǎng)頁時，無意中彈出的一個虛擬貨幣投資網(wǎng)站引起了他的興趣。網(wǎng)站詳細介紹虛擬貨幣投資情況和收益報表，看到購買后每周都有收益，回報還不低，他就想試一下。張先生隨即添加該網(wǎng)站客服的微信號進行咨詢。

　　騙子客服：你好，我們專業(yè)做各類虛擬貨幣投資，回報率百分之百，有需要的話，了解一下。

　　事主張先生：你們最近做哪種投資最賺錢？

　　騙子客服：我們團隊最近在做一個*云幣的項目，可以通過APP租用云礦機挖取*云幣，然后在交易中心出售賺取收益。這是我們目前最火的一個投資項目，很多人買。

　　事主張先生：怎么買？

　　騙子客服：就在我們APP上買，你先下載我們的APP，我現(xiàn)在微信發(fā)一張礦機的價格表給你看一下。

　　隨后，張先生按照對方指引，用手機下載了該投資平臺APP，隨即轉(zhuǎn)賬100元到該平臺APP上提供的銀行賬戶，租用了100元的礦機。一個星期以后，他看到之前購買的100元礦機真的有收益進賬，覺得可信，就繼續(xù)購買了一種1000元的礦機試一下。大約一周后，張先生欣喜地發(fā)現(xiàn)自己在該網(wǎng)站平臺APP的賬戶上又新增一筆數(shù)目可觀的收益。嘗到甜頭的張先生決定放手一搏，加大投資金額，賺更多的收益。之后，又購買了一筆5000元的礦機。想著投的多、賺的多。而且，之前那兩筆的收益因為不夠數(shù)是提現(xiàn)不了的，所以，他就想著早點刷夠流水，就能快點提現(xiàn)出來。

　　張先生通過手機銀行分兩次共計轉(zhuǎn)賬5000元到該平臺APP上的銀行賬戶，看著收益不斷增加，張先生高興不已，就在他滿懷期待坐等提現(xiàn)額滿之際，再次接到了平臺客服的信息。

　　騙子客服：張先生，我們平臺現(xiàn)在搞活動，購礦機送禮物，收益不變，很劃算啊，你有沒有興趣參加？

　　事主張先生：好啊，怎么參加？

　　騙子客服：我發(fā)一張活動列表給你看一下，有不同價位的，收益和贈品價值也不同，你選一下吧。

　　張先生看了一下，購買的價格越高，送的禮物越好，他就選了購買5000元礦機贈送200元話費那種，覺得比較實惠，可張先生等了一整天，卻始終不見贈送的話費到賬，聯(lián)系客服也遲遲沒得到回復。

　　張先生心生懷疑，但想到前幾次投資的收益，內(nèi)心的焦慮還是有所緩解，于是，他再次用手機登陸該網(wǎng)站平臺APP，想查看一下最近的收益更新。然而，眼前的一幕卻讓張先生傻了眼，app登錄不了了。張先生嘗試了好多次，最終發(fā)現(xiàn)該網(wǎng)站APP確實已經(jīng)用不了了，于是，張先生立即通過微信聯(lián)系該平臺客服，竟發(fā)現(xiàn)自己已經(jīng)被對方拉黑了。意識到上當受騙的張先生，立即向公安機關(guān)報了案。

　　詐騙手法：騙子會在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布各種高收益、低風險虛擬貨幣投資信息，吸引受害人的注意。待受害人上鉤，騙子就向他們推薦的都是高度仿真的虛擬貨幣投資平臺app，受害人投進去的是真金白銀，但無論在這些平臺賺了多少錢都只是屏幕上顯示的數(shù)字而已，根本無法提現(xiàn)。期間，騙子還會用各種“搞活動”、“會員福利”等名義，不斷引誘受害者增加投入，騙取受害人的錢財。

　　律師解析

　　一、虛擬貨幣被禁止交易，投資者切勿輕易進入該市場

　　虛擬貨幣一度被炒作的神乎其神，很多人根本不了解，都是抱著隨大流的方式進入，但待到離場時發(fā)現(xiàn)自己已經(jīng)皮骨無存。

　　2017年9月4日實施的《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》規(guī)定，代幣發(fā)行融資中使用的代幣或“虛擬貨幣”不由貨幣當局發(fā)行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，不具有與貨幣等同的法律地位，不能也不應作為貨幣在市場上流通使用。同時規(guī)定，本公告發(fā)布之日起，任何所謂的代幣融資交易平臺不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務，不得買賣或作為中央對手方買賣代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價、信息中介等服務。

　　根據(jù)規(guī)定，虛擬貨幣的交易是被禁止的，所以，基于此規(guī)定，我們應當提高市場上任何以虛擬貨幣交易的機構(gòu)或組織，應當充分了解，切勿盲目進入。

　　二、虛擬貨幣被禁止交易，求職者切勿輕易進入該市場

　　《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》規(guī)定，本公告發(fā)布之日起，各類代幣發(fā)行融資活動應當立即停止。已完成代幣發(fā)行融資的組織和個人應當做出清退等安排，合理保護投資者權(quán)益，妥善處置風險。有關(guān)部門將依法嚴肅查處拒不停止的代幣發(fā)行融資活動以及已完成的代幣發(fā)行融資項目中的違法違規(guī)行為。

　　對于求職者而言，一定要審時度勢，認清當前的情勢，不能被高薪誘惑，否則面臨的可能是牢獄之災。

　　三、以虛擬貨幣之名行非法集資的行為將被嚴厲打擊

　　筆者檢索非法吸收公眾存款罪的案例，相應案例不勝枚舉，基本上都是接著虛擬貨幣的神秘性騙取或者吸引投資者投資。有些干脆就是直接詐騙投資者的資金。

　　根據(jù)非法集資的相關(guān)規(guī)定，在非法吸收公眾存款罪中，非法性首當其沖，違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為就是非法性的表現(xiàn)，如果承諾高利或者高額回報就具有利誘性的特征。通常而言，行為人采取向不特定的公眾公開宣傳，這就具備了社會性的特征。

　　行為人的行為具備前述特征，就會按照非法吸收公眾存款罪定罪處罰。對于一般的業(yè)務員而言，通常也會以此罪定罪處罰。而且相應的收入會被認定為違法所得而予以追繳，另外還會處以罰金。