將自己的銀行卡借出洗錢構成什么罪？上海刑事辯護律師來回答

　　林永木開設賭場案[(2020)冀0408刑初字第178號]本院認為，被告人林永木明知他人購買銀行卡用于賭博，以每張銀行卡2000元的價格出售給他人，交易價格明顯異常，可以認定其明知他人可能用于犯罪活動。上海刑事辯護律師帶您了解一下相關的情況。

　　何春華、陳美發(fā)幫助信息網絡犯罪活動[(2021)民0581第239號]法院經審理認為，二被告人為謀取非法利益，將銀行卡出售給他人，屬于法律、法規(guī)禁止的違法犯罪行為。交易價格超過了辦理銀行卡的成本，交易價格明顯不正常。被告人何春華歸案后供述，收單人在向其購買銀行卡時，已明確告知用于轉移賭資，根據(jù)法律規(guī)定也是違法的。

　　杜某幫助學生信息進行網絡經濟犯罪行為活動案【（2021）豫0703刑初17號】法院可以認為，被告人杜某以300元出售兩套銀行卡套件后，經上家授意將原來兩張銀行卡注銷再辦兩套新的銀行卡賣出得款200元，其交易發(fā)展方式具有明顯出現(xiàn)異常。

　　被告人杜某應當對于明知銀行卡套件提供可能我們會被社會網絡安全犯罪和洗黑錢使用，所以如果被告人杜某賣卡后又一個專門人員交待上家不要用中國自己的銀行卡去干違法的事，證明要求被告人杜某的主觀明知。

　　(2020年)禹1625年初651年判決)法院認定，被告常寬寬頻繁出售自己的銀行卡作為一種交易異常，可以視為知情。

　　[(2020)向1081號刑事審判第309號]法院認定，被告人陳江平應他人要求，辦理了6張銀行卡和一套“四件套”，然后以每月500元至1000元不等的價格賣給他人。這種交易的價格和方式明顯不正常，被告陳江平應該知道其他人可能使用這種卡進行犯罪。

　　馬某某幫助學生信息進行網絡經濟犯罪行為活動案【（2020）豫0325刑初420號】法院認為，根據(jù)其辦理銀行卡用于出租非法獲利的事實，結合其作為一個正常成年人的認知發(fā)展能力，其完全沒有能夠充分認識到出租銀行卡可能被用于開發(fā)利用數(shù)據(jù)信息通過網絡技術實施犯罪，因此應認定其主觀上明知。

　　左幫助信息網絡犯罪活動案[(2021)豫0329初55號]法院認為，被告人左辦理銀行卡時，開卡業(yè)務信息明確顯示不能用于出租、出售，被告人左通過出售銀行卡獲利4500元，足以認定被告人左明知他人利用信息網絡進行犯罪活動，

　　陳善貴、雷義響幫助學生信息進行網絡經濟犯罪行為活動案【（2020）閩0725刑初114號】法院認為，被告人陳善貴利用我們自己企業(yè)身份替人開戶并按他人設計要求教師設置密碼，且將銀行卡、電話卡、Ｕ盾等專門用于違法犯罪的工具販賣他人研究使用，可以作為認定行為人明知他人利用數(shù)據(jù)信息系統(tǒng)網絡教學實施犯罪。

　　法院認為，上訴人，并根據(jù)要求，其銀行卡綁定的電話號碼由買方提供,申請登記支付寶時，用其身份證的正面和背面，用刷臉的方法進行實名認證，并收取相應的費用、相關的書面證據(jù)、證人語言等證據(jù)證明賬戶上劉某結清了大量網上賭博資金，以上證據(jù)足以查明劉某幫助信息網絡犯罪的事實。

　　偽造、變造、買賣國家機關公文、證件、印章[(2020)粵2071字第2446號]。法院認為，被告人為獲取非法利益，向他人出售工商營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)銀行賬戶等資料，交易價格、方式明顯異常，且其在偵查階段供述認為對方購買上述資料用于犯罪活動洗錢，證人嚴的證言也證明

　　胡、徐、帥等人協(xié)助信息網絡犯罪活動案[(2020)萬0722判決開始76]法院認為，被告人王某注冊公司的目的是出售公司對公司賬戶等公司信息。根據(jù)一般社會經驗，公司帳目等資料應嚴格保存，不得出售，這類交易明顯不正常，應被視為“知道他人利用信息網絡犯罪”。

　　上海刑事辯護律師認為，被告人金凱春違反有關規(guī)定，在沒有自己實際業(yè)務的情況下，利用虛假注冊的公司為他人開設公用賬戶供他人使用，應當知道自己開設的公用賬戶可能被用于電信網絡詐騙等犯罪行為，仍然保持幫助他人開設銀行卡的自由放任態(tài)度，對他人協(xié)助支付和結算導致他人實施犯罪行為的，應當視為不主觀、明知故犯。