只要你用個人銀行卡幫忙轉(zhuǎn)賬，你就可以每天賺1000元……這份看似誘人的網(wǎng)上兼職工作，實際上背后有很大的洗錢風(fēng)險，意外落入犯罪分子的陷阱，成為犯罪的共犯。上海好的刑事律師分析這個案例。
案件回顧
盧借了高利貸后很長一段時間都無法償還，貸款很容易讓盧承擔(dān)運行點任務(wù)來償還貸款。運行點是指根據(jù)對方的要求，用自己的銀行卡將收到的錢轉(zhuǎn)移到目標賬戶。轉(zhuǎn)賬的成功是任務(wù)的完成，可以根據(jù)轉(zhuǎn)賬金額獲得一定比例的任務(wù)報酬。
通過一個聊天軟件，盧加入了一個特殊的運行點任務(wù)組，該組將每天不斷發(fā)布任務(wù)。小組所有者表示，運行點任務(wù)是幫助在線游戲玩家充電。盧知道錢可能來源不當(dāng)，但他仍然很幸運地認為你可以用手指賺錢。嘗到甜蜜后，盧使用了他自己、妻子和朋友的多張銀行卡來運行點，并獲得了很多報酬。為了賺錢，盧繼續(xù)參與運行點任務(wù)，不管銀行卡被短暫凍結(jié)。
順義法院經(jīng)審理認定，明知犯罪所得的贓款可以用銀行卡轉(zhuǎn)讓給他人，掩蓋了贓款的下落，增加了公權(quán)力機關(guān)的調(diào)查難度。這種行為具有隱瞞犯罪所得的典型行為特征。
盧的銀行卡轉(zhuǎn)賬價值超過10萬元，根據(jù)相關(guān)司法解釋已達到嚴重情況的范疇?？紤]到自首和自愿認罪的情況，依法減輕處罰。最后，盧被判處兩年零四個月監(jiān)禁，并處以2萬元罰款。
法律鏈接
《最高人民法院》第三條適用法律若干問題的解釋：
有下列情節(jié)之一的，視為情節(jié)嚴重:第(一)項:隱瞞犯罪所得及其產(chǎn)生的總收益價值超過10萬元的。
法官提示
使用我的銀行卡幫助他人支付和結(jié)算似乎很容易，但事實上，它可能涉嫌洗錢犯罪，必須小心避免。銀行卡與個人財產(chǎn)安全有關(guān)。一旦與犯罪行為有關(guān)，銀行卡所有者將面臨各種銀行卡業(yè)務(wù)暫停、信用調(diào)查風(fēng)險、移動支付暫停等不利后果。因此，禁止以任何形式出租或出售銀行卡，并仔細篩選需要使用銀行卡的交易行為，以避免潛在的法律風(fēng)險。